1. Objetivo del puesto:
El Analista de Fraude será responsable de la detección, análisis e investigación de alertas y actividades sospechosas relacionadas con posibles fraudes. Su función principal es mitigar riesgos mediante el monitoreo proactivo de transacciones, identificando patrones fraudulentos y recomendando acciones preventivas para proteger a los clientes y a Openbank.
2. Responsabilidades clave
• Monitorear y analizar alertas generadas por los sistemas de prevención de fraude.
• Evaluar transacciones sospechosas y determinar la acción a seguir según las políticas y procedimientos de Openbank.
• Investigar actividades inusuales, recopilando información relevante para tomar decisiones informadas.
• Detectar patrones de fraude y proponer mejoras en los procesos de monitoreo y prevención.
• Generar reportes y documentación de casos de fraude investigados, asegurando la trazabilidad de cada análisis.
• Colaborar con otros departamentos (riesgos, cumplimiento, servicio al cliente, legal) en la resolución de casos de fraude.
• Apoyar en el desarrollo e implementación de estrategias de prevención y mitigación de fraude.
• Realizar análisis de tendencias y recomendar ajustes a las reglas de detección de fraude.
• Asegurar el cumplimiento de regulaciones y normativas relacionadas con la prevención de fraude.
• Brindar recomendaciones para la mejora continua de los sistemas antifraude y procedimientos internos.
3. Conocimiento, habilidades y experiencia
Estudios mínimos requeridos: • Licenciatura en Administración, Finanzas, Criminología, Ingeniería, Economía o carreras afines.
Conocimientos / y experiencias necesarias más allá de los estudios mínimos: • Experiencia mínima de 1-3 años en monitoreo e investigación de fraude, riesgos o prevención de delitos financieros.
• Conocimiento en herramientas y plataformas de detección de fraude (ej. Biocatch, Falcon, SAS, entre otros).
• Habilidad analítica para la identificación de patrones fraudulentos.
• Capacidad de trabajar bajo presión y tomar decisiones rápidas y efectivas.
• Excelentes habilidades de comunicación oral y escrita.
• Orientación al detalle y habilidades en análisis de datos.
• Manejo de herramientas tecnológicas, Excel avanzado y bases de datos.
• Capacidad de analizar información transaccional de clientes para dictaminar las investigaciones de fraude.
• Capacidad de trabajar bajo presión y en entornos de alto volumen de alertas.
Otros factores Clave • Pensamiento crítico y “out of the box”
• Proactividad
• Excel avanzado
• Apertura al cambio
• Inglés Intermedio
Principales Interlocutores Internos / Externos • Internos: Tecnología y Operaciones
• Externos: Proveedores de las herramientas de fraude
• Horarios disponibles: (disponibilidad full time):
o Matutino: 7 a 3
o Vespertino: 3 a 11
o Nocturno
• Ubicación: Sede Toreo (cerca de Walmart Toreo)
• Esquema de descanso:
o 2 días de descanso por semana (Domingo y Lunes o Viernes y Sábado)
• Modalidad: 100% presencial
• Sueldo: $26,000 a $35,000 (depende de los años de experiencia).
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